ありすと時計うさぎの資産形成

経済ネタと資産形成の実践記録(積み立てNISA、為替、株)元気をもらえるLDHの魅力を知ってほしい!!

IFA(独立系FP集団)の資産運用セミナー【基礎編】 

おはようございます!

雨で、さ、さむい。

IFAの資産運用スペシャセミナー参加

昨日、帝国ホテルで開催されたIFA(独立系投資アドバイザー)が提案する投資術セミナーへ参加しました。100名ほどの会場は8割がた埋まっていた感じで、平日午後にしては盛況でしょうか。

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ちょっと、優雅な気分でしっかり拝聴!独立系の投資アドバイザーなので、金融機関の営業方針に影響されない、資産運用の専門家によるノウハウなので共感できたことが多くシェアさせていただきますね。相談料等の費用は一切なしとのこと。

主なお客様は、ネット証券で資産運用をされている方なので相談者がいないため、IFAへ相談する方も多いようです。わたしも来週相談予定です。ただ、いきなり良い商品ないですか?などの方には、向いてないそうです。ライフプランに沿った必要資金について話し合ったりと時間をかけて商品の選定をするためとのこと。担当制なので、金融機関のように3年サイクルで担当者がかわる等はないそうです。

 

セミナーの内容(初めて資産運用を開始する方や始めたけど損している方向け)

  1. 資産運用の目的、考え方
  2. 投資信託の基礎知識
1.資産運用の目的、考え

長寿国になり、平均寿命、男性88.9歳、女性91.8歳。老後の資金と長いセカンドライフには、「楽しみ」と「出費」が待っています。ゆとりある生活をすごすために計画的な準備が必要です。

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2.投資信託の基礎知識

とてもわかりわかりやすい資料でしたので、掲載させて頂きます。

株式価格下落→債券金利上昇が原則です。

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 重要なポイントは、景気サイクルにあわせた運用資産を選ぶことだそうです。

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こちらの各資産の年間収益率と○×ショックがあった年には、どの資産が収益がプラスか、また、収益マイナスな資産はどれかがわかりやすいです。


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つづきは、また次回に!